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興業銀行伊犁分行提醒:保護自己 遠離洗錢活動

2019-05-28 11:23 伊犁日報  

近期,興業銀行伊犁分行就“反洗錢”知識展開廣泛宣傳和普及,以此提高廣大群眾的反洗錢意識,從而遠離洗錢陷阱,保護自己,并共建和諧美好的社會。

為什么要“反洗錢”?洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等犯罪行為,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照規定采取相關措施的行為。

主動配合金融機構進行用戶身份識別。您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:1.出示有效身份證件或身份證明文件;2.如實填寫您的身份信息;3.配合金融機構通過互聯網核查身份證件的真實性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;4.回答金融機構工作人員合理的提問。

不要出租出借自己的賬戶。金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬戶,以您良好的聲譽做掩護,通過您的賬戶進行洗錢和恐怖金融活動。因此,不要出租出借自己的賬戶既是對您的權益保護,又是守法公民應盡的義務。

不要用自己的賬戶幫他人提現。通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金,逃避監管部門的監測,為他人洗錢提供便利。

為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙。即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門,法律也確定了嚴格的保密制度,確保您的財富信息不會為第三方所知悉。同時,被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性,有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易,反而可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑。

閆化凱

責任編輯:法雅

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